假採購BNT詐慈濟10億！神鬼律師洗錢　遭「大額金流預警」擊落

疫情期間震驚社會的「假採購BNT疫苗詐騙案」順利偵破，揭穿了一場高達10.6億元的巨額洗錢陰謀！彰化律師公會前理事長陳昱瑄與掮客李易儒，涉嫌以協助慈濟基金會採購疫苗為由詐取巨款。這起神鬼交鋒般的重大弊案得以曝光，關鍵正是法務部調查局洗錢防制處發揮預警功能，透過金融機構通報的大額異常金流蛛絲馬跡，一舉勾稽出完整的犯罪脈絡。

檢調調查，陳昱瑄為隱匿鉅額不法所得並規避稅負，精心安排9家人頭公司開立不實發票，將10.6億元贓款分批匯入後提領現鈔，企圖塑造合法資金假象。

然而，調查局接獲金融情資後深入追查，迅速釐清資金去向，隨即報請台中地檢署指揮偵辦。檢調發動多波搜索，不僅成功瓦解該洗錢集團，更現場扣押上百公斤黃金、近億元現鈔及多輛豪車。台中地檢署現已依詐欺取財及洗錢防制法等罪名，將涉案被告提起公訴。

這套讓犯罪金流無所遁形的防護網，源自於我國健全的洗錢防制體系。立法院於2003年修正《洗錢防制法》，正式導入「大額通貨交易申報」制度，規定金融機構對達一定金額以上的單筆現金收付或換鈔交易，均須向指定機關申報，使台灣金融監控成功與國際防制洗錢趨勢接軌。

依現行規範，金融機構凡辦理單筆新臺幣50萬元（或等值外幣）以上的現金交易，須於5個營業日內，透過加密網路系統向法務部調查局申報。調查局資料庫接收數據後，會進行系統化比對與智慧分析，精準捕捉異常資金動向，成為執法機關打擊重大經濟犯罪與打擊洗錢的核心防線。