國泰證App出包 金管會開罰證券與期貨共210萬

國泰證券App在7月兩度當機惹議，金管會宣布對國泰綜合證券處以新台幣150萬元罰鍰，國泰期貨罰60萬元，合計共裁罰210萬元，同時給予警告。

國泰金控代子公司國泰證公告說明，將加強系統資源分配監控與管理、系統壓力測試範圍與頻率及營運持續管理。

國泰證App因客戶憑證驗證系統有缺失，7月5日上午當機65分鐘，10日又短暫發生異常，再向金管會通報重大偶發事件。截至今年首季國泰證經紀業務市占率達3.83%，為國內經紀業務第5大券商，日前App頻繁發生異常，引起投資人抱怨。

金管會發布新聞稿指出，國泰綜合證券違反證券商管理規則規定，依證券交易法給予警告處分，並核處150萬元罰鍰。

金管會表示，證交所對國泰綜合證券進行查核時，發現有5項缺失。首先，憑證系統上線時，未對憑證系統連線機制的系統參數進行測試；第二、未確實執行應用系統壓力測試作業。

第三、網際網路下單服務品質作業細則，未包含完整的交易安全性及穩定性規範；第四、未制定憑證系統故障復原標準作業程序，並落實執行且留存紀錄；第五、未考量憑證虛擬主機資源共用情境，導致憑證系統資料庫主機未有足夠的資源配置。

此外，國泰期貨也被金管會裁罰60萬元，並施以警告處分。

金管會指出，期交所對國泰期貨進行查核時，發現網際網路下單服務品質標準訂定的項目，未包含交易安全性及交易穩定性，憑證系統壓力測試報告未以不同帳號同時進行驗章的方式進行測試。

同時，金管會表示，國泰期貨未訂定憑證系統故障復原標準作業程序，未對憑證系統與資料庫連線機制進行參數容量測試，復未落實所提改善措施配置足夠電腦系統資源，致再次發生憑證系統執行效能及回應緩慢等情事，因此核已違反期貨管理法令。