金管會證實西班牙10億詐騙男擁台8銀行帳戶　黃珊珊批：洗錢防制淪口號

西班牙籍國際通緝犯奧納德（Salvador Alejandro Llinas Onate），在義大利涉詐騙10億元案後，2019年潛逃台灣、甚至還在台北大安區開餐廳，移民署直到今年10月才將其驅逐出境。不過，後續發現奧納德竟在台灣8家銀行順利開戶，金管會今（12/19）指出，因這起事件已發函要求銀行強化KYC，並要求銀行全面回溯性清查。

立法院財政委員會今邀請金管會主委彭金隆列席報告，民眾黨立委黃珊珊問及，西班牙籍國際通緝犯奧納德涉嫌在義大利犯下汽車租售詐騙案，2019年間入境台灣，但竟在台灣開過餐廳，還開立銀行帳戶。黃珊珊指出，奧納德是國際詐騙通緝犯，在台開戶時銀行是否沒有進行背景調查，質疑「洗錢防制淪於口號」，要求金管會一個月內回復各銀行清查結果。

對此，金管會銀行局長莊琇媛表示，金管會查到奧納德在8家銀行分別以公司負責人或本人身分開戶，在台順利開戶「可能牽涉資訊落差」，但銀行在資料庫查到負面新聞後，已進行控管，金管會已發函請各銀行強化KYC（認識你的客戶）程序，並要求銀行盡快進行回溯性清查。

由於台灣近年來詐騙猖獗，為打擊詐騙、遏阻人頭帳戶氾濫，洗錢防制法修正增訂告誡新制，一旦受裁處告誡，銀行帳戶功能將受影響至少5年。然而，有部分民眾並未將帳號密碼交給詐團，只是因為在網路上賣了一個東西，就變成詐團共犯，即使是不起訴處分，也無法解除告誡戶的身分。

黃珊珊認為，告誡戶須經訴願程序解除，對於部分冤案並無即時救濟機制，希望金管會可訂定更有力的機制，優先處理獲不起訴處分的案件，對帳戶解除告誡限制。對此，彭金隆則表示，因相關子法訂定機關為法務部，金管會將再與法務部協調聯繫，研究如何處理。