啟動虛擬資產跨部會合作　法務部與金管會打造前端監理、後端執法防線

為因應虛擬資產被不法集團濫用的趨勢，金管會與法務部於今(9/5)日正式啟動「跨部會虛擬資產合作機制」，由台高檢署與調查局擔任執行秘書，整合金融監理與司法執法力量，共同構築前端監理與後端執法的全方位防線。



這次合作機制結合金管會所屬檢查局、銀行局、證期局及創新處等單位，以及台高檢、調查局等司法執法機構，並邀請中華民國財團法人櫃檯買賣中心專家參與，透過研討會形式，針對虛擬資產的行政管理、法令規範、業務檢查及犯罪偵查實務進行深度交流，活動由金管會副主任委員陳彥良及法務部政務次長徐錫祥共同主持，充分展現「監理＋司法＋偵查」三方聯防合作的新格局。

調查局近年來積極偵辦虛擬資產相關犯罪案件，多次查獲不法集團利用虛擬資產進行洗錢，包括泰達幣協助詐騙團洗錢的案例，如Finding U實體幣店案及北台灣假個人幣商案。此外，不法集團更透過黑幫、非法博弈及地下通匯業者，利用虛擬資產跨境流通特性進行犯罪操作。另有集團自行發行「垃圾幣」或「空氣幣」吸金詐財，如「搞錢要緊」詐欺案，顯示虛擬資產犯罪手法日益翻新。

截至目前，調查局已成功扣押泰達幣超過371萬顆，市值約新台幣11億1,353萬元，有效防堵不法集團取得犯罪所得。



為將防線前移，調查局在「打詐綱領2.0」架構下，持續與金管會合作，並加入金管會召集的「虛擬資產打詐工作小組」，共同研議修訂《洗錢防制法》及《虛擬資產服務法》草案，強化法制基礎。同時，在法務部及台高檢指導下，透過跨部會協作，全面提升辦案人員知能、偵查工具與法令支撐，進一步增強打擊詐欺犯罪的能量。

調查局同時發現，不法集團除利用虛擬資產外，更透過第三方支付服務業者（以下簡稱三支業者）進行洗錢活動。為此，調查局已於114年6月3日與數位發展部（以下簡稱數發部）簽署合作備忘錄（MOU），建立針對三支業者與特約商店的跨機關情資交換機制。

目前已成功偵辦易沛公司、台灣里公司及旺沛大公司等三支業者涉及勾結詐騙及博弈集團的案件，涉案金額高達370億4,700萬元。除了將不法業者移送法辦外，數發部亦即時撤銷其能量登錄資格，展現跨部會「即查即斷」的行動力。

金管會表示，我國將持續推進虛擬資產與數位金融監理的「雙軌合流」機制，由相關機關負責落實執行。未來，調查局將全力偵辦虛擬資產及三支業者相關之詐欺洗錢案件，同時掌握數位金融發展趨勢，結合行政監理與司法執法能量，打造全方位防堵網，以維護健全的金融秩序，守護民眾財產安全。