坐擁主動ETF「王牌」還不夠! 統一投信取得投顧執照 董永寬曝「投信3.0」戰略

台灣ETF市場近年快速成長，投信業競爭也從傳統共同基金延伸至主動式ETF。不過，統一投信總經理董永寬今天指出，ETF並非投信業務發展的終點，現在僅處於第二階段，未來真正的戰場將是高資產財富管理市場，統一投信正積極布局「投信3.0」，希望從基金管理公司升級為整合式資產管理平台。

董永寬表示，投信產業發展分為三個階段。所謂1.0是傳統共同基金時代，主要透過銀行等通路銷售基金產品；2.0則是ETF時代，基金商品掛牌上市後，直接進入股票市場，接觸到更廣大的投資族群，包括長線、短線及一般股民，也因此造就主動式ETF快速擴大規模。

他指出，以統一投信推出的主動式ETF「00981A」為例，能夠快速累積數千億元規模，正是因為ETF跨入股票市場，突破過去傳統基金市場的限制。

打照整合式財富管理平台

不過，董永寬強調，真正值得期待的是「投信3.0」。他表示，統一投信去年成立投資顧問子公司，取得投顧執照，目的是結合投信既有的投資研究能力，進一步發展高資產客戶服務，打造以家族辦公室（Family Office）為核心的整合式財富管理平台。

他表示，目前市場上的共同基金及ETF都屬於公募產品，任何投資人都可以投資；但3.0瞄準的是高資產客戶，希望透過私募基金、境外精品基金、客製化資產配置等方式，提供差異化服務，每一項產品都必須是「精品」，才能符合高端客戶需求。

除了投資產品外，統一投信也將整合法律、會計、信託、財富傳承及企業資產規劃等外部專業資源，提供一站式財富管理服務。他透露，許多私人、企業會計師、律師都是可以合作對象，許多企業主除了投資需求，也面臨股權安排、企業資金配置、財富傳承等問題，這些都是未來投信3.0的重要服務內容。

談及市場定位，董永寬指出，統一投信不僅只鎖定百億元身價的超級富豪，也看好台灣數量龐大的中小企業主。他認為，許多擁有數十億元資產的企業家，同樣需要專業的財富管理與傳承規劃，希望透過家族辦公室模式提供完整服務。

高資產管理是投信強項 一般銀行難以複製

外界關注投信跨足高資產管理，是否將與銀行私人銀行業務形成競爭。董永寬認為，統一投信最大的優勢在於擁有超過30年的投資研究團隊，具備股票、產業及資產配置能力，這是一般銀行較難複製的核心競爭力，也能成為提供高端財富管理服務的重要基礎。

他透露，統一投信近三年已陸續延攬家族辦公室相關人才，目前團隊規模已較成立初期大幅擴充，並與律師、會計師等外部專業機構建立合作關係。

他坦言，熟悉家族辦公室業務的人才多集中於香港、新加坡，招募並不容易，但統一投信對此業務發展深具信心，也看好台灣打造亞洲資產管理中心政策帶來的新商機。

董永寬表示，投信3.0並非只是推出新的基金產品，而是希望將投信角色從單純的基金管理公司，提升為提供投資、資產配置、財富傳承及企業財務規劃的一站式財富管理平台，開創投信產業新的成長模式。