行銷公司員工猝死…檢相驗意外揪出「跨境洗錢帝國」！10個月狂洗201億

台中一名行銷公司年輕員工今年1月間在辦公室猝死，檢察官相驗時意外從死者手機及公司群組對話中發現「銀行卡」、「USDT」等可疑文字，與公司對外宣稱從事文字行銷客服的業務內容明顯不同，進一步追查竟揭開跨境洗錢集團。台中地檢署調查發現，慧鑫、序禾公司張姓負責人涉嫌與中國人士共謀，透過「NOW PAY」、「X PAY」平台協助處理不法資金，洗錢金額合計高達201億2844萬1763元，不法獲利達3億1501萬6947元。全案偵結後，檢方依違反《洗錢防制法》等罪嫌起訴張男及員工共30人，其中張男已遭羈押禁見。

台中地檢署表示，案件源頭並非原先鎖定的洗錢情資，而是一宗員工猝死案。檢察官陳巧曼今年1月19日會同法醫進行相驗，過程中卻發現死者同事、主管及公司群組的對話內容有異狀，包括多次出現「銀行卡」、「USDT」等文字，和公司員工所稱主要從事文字行銷客服的工作內容明顯有落差，因此懷疑公司實際營運業務另有內情。

檢方指揮台中市刑大及第四分局組成專案小組深入追查，發現慧鑫、序禾公司張姓負責人涉嫌與中國人士共謀，成立人民幣與虛擬資產USDT兌換的洗錢集團，並自2025年7月起，以慧鑫、序禾公司名義在台中設置辦公室，招募人資、營運及客服人員。

檢方調查，集團成員依不同職務進行分工，經營「NOW PAY」、「X PAY」平台，作為境外洗錢集團設置在台灣的客服據點，平台提供有買賣USDT需求的商戶使用。另外，集團還涉嫌架設虛假的寶可夢NFT、魔戒遊戲等網站，提供個人幣商作為交易外殼，藉此躲避中國警方查緝。至於在台招募的客服人員，主要負責處理訂單問題，以及個人幣商使用平台時的KYC程序，協助境外集團處理出入金，再透過迂迴層轉方式掩飾、隱匿不法資金流向。

檢警進一步清查金流，龐大洗錢規模也隨之曝光。其中「NOW PAY」平台自2025年11月1日至2026年8月10日止，洗錢金額達163億1366萬2549元；「X PAY」平台則自2025年11月1日至2026年5月27日止，洗錢金額達38億1477萬9214元。兩個平台洗錢金額合計高達201億2844萬1763元，犯罪所得達3億1501萬6947元。

檢警自今年5月至8月間陸續發動5波搜索，逮捕張姓負責人及公司員工共30人，同時查扣涉案手機、電腦及現金等物品。其中張男已遭法院羈押禁見，另有98萬元遭到扣押。

全案經台中地檢署偵查終結，檢方依違反《洗錢防制法》等罪嫌，起訴張姓負責人及相關員工共30人，並向法院聲請沒收犯罪所得。