企業匯款露餡、長者急領500萬投美股......兆豐銀前三季臨櫃阻詐153件逾1.64億元

金融詐騙日益猖狂，打詐也成為銀行業的核心營運戰略之一。兆豐銀行統計，截至今年9月臨櫃阻詐達153件，成功攔阻逾新臺幣1.64億元，9月單月就守住新臺幣3,436萬元。兆豐銀指出，個人客戶方面，假投資詐騙仍是最常見的手法之一。

為肯定同仁在第一線防詐工作中的傑出表現，兆豐銀10月16日於董事會後舉辦「打詐守門員・榮耀時刻」第三季頒獎，由兆豐銀董事長董瑞斌親自頒發「打詐金盾獎」與「傑出防詐獎」，表彰5家績優分行和6位優秀同仁。

董瑞斌表示，銀行不只是金融服務的提供者，更是守護民眾財產安全的第一道防線，面對不斷翻新的詐騙手法，兆豐銀行成立打詐小組持續擴展防詐網絡，而臨櫃阻詐最重要的關鍵，仍來自於第一線同仁的專業判斷與高度警覺。

兆豐銀表示，「細節」是兆豐銀行同仁本季識破詐騙關鍵，例如匯款單上的國際代碼對不上、慣用網銀的企業突然改到臨櫃匯款，或是自稱員警的來電強調轉帳「都很正常」等等。

針對本季阻詐案例，兆豐銀指出，中部某分行受理企業客戶辦理國外匯款時，發現受款銀行所在地與SWIFT CODE對應的國別不一致，經行員主動聯繫客戶確認後發現供應商的電子郵件遭盜用，分行立即協助撤銷匯款，成功避免損失；北部分行亦發生企業客戶單次結匯金額遠高於以往，而且特別改至臨櫃辦理，行員再次向負責人確認後發覺疑似遭詐，隨即報警處理。

兆豐銀表示，在個人客戶方面，假投資詐騙仍是最常見的手法之一。本季即有長者急欲提領新臺幣500萬元投入美股投資，也有客戶欲提領新臺幣480萬元投資寵物餐廳，甚至有人突然解約多年定存並提領新臺幣400萬元現金。行員透過關懷提問，從客戶說詞反覆、無法提出投資契約、資金用途交代不清，以及交易行為明顯異於過往等跡象察覺異常，並會同警方耐心勸說，成功攔阻詐騙，守住客戶多年辛苦累積的積蓄。

兆豐銀表示，未來除了持續精進臨櫃關懷機制與異常交易監控措施外，也將透過教育訓練、案例分享及跨機關合作，持續強化同仁識詐與阻詐能力。同時結合專業金融服務、科技防詐工具與跨域合作力量，打造更完善的防詐網絡。