聯邦銀爆分行員勾結詐團 　金管會開鍘1200萬元

聯邦銀行日前傳出有詐騙集團疑吸收銀行員當內鬼，涉及幫忙詐團洗錢，新北地檢署8月對聯邦銀行詐欺案件搜索， 2位行員遭起訴。金管會今天宣布，聯邦銀行讚辦理存款開戶、臨櫃提領大額現金作業，以及所涉洗錢防制等缺失。因此開罰1200萬元。

金管會表示，聯邦銀行通化簡易型分行今年3月間辦理3家獨資企業開戶，案關客戶開戶後短期間內，由其他公司自他行將多筆大額款項密集匯入後，12個交易日陸續於聯邦銀行分行提領大額現金，案關帳戶有遭「165」通報圈存或設定為警示帳戶之異常情形，涉及未完善建立認識客戶及客戶身分持續審查作業等，顯示該行有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事。

此外，聯邦銀行通化簡易型分行經辦主管及人員涉有收受不正利益行為，未落實執行該行所定「員工服務規約」、「員工收受餽贈處理要點」及「誠信經營守則暨行為指南」等規定。

金管會也說明，面對日新月異之金融詐騙手法，金管會亦請金融機構應適時檢視及精進相關作業程序及管控機制，以完善建立內部控制制度，並應加強行員教育訓練及法治觀念，以共同防範金融詐騙。