防金融高層兼職爭議再現　金管會對投信業祭十大強化治理措施

近期投信業頻傳利害關係人內控違規事件，金管會今日（10/13）就公司治理、內部控制及資訊揭露3大面向，提出10項強化治理措施，包括要求元大、國泰、群益、富邦、復華、安聯、統一等資產規模兆元以上的投信業者，設置非利害關係董事，並設置公司治理委員會辨識利益衝突。相關規範會分成兩階段實施，第一階段今年底、第二階段明年6月底上路。

針對新制催生背景，媒體提問是否跟上半年國泰投信利害關係人的投資違規案有關，當時國泰世華銀行董事長郭明鑑因兼任世芯-KY獨立董事，造成國泰投信違反利害關係人投資，引發外部兼職申報爭議，導致國泰投信損失逾9億元，後續金管會對國泰投信核處600萬元罰鍰。

證期局副局長黃厚銘回應，主要考量近期投信業者缺失案例，就不特別指出跟哪家業者有關。

在10項強化規範中，有5條會先在今年底實行。包括強化公司治理及誠信經營，落實高階管理階層責任；敦促投信事業加強自行查核；透過外部查核機制檢視投信事業內部控制辦理情形；投信事業規劃建立利害關係人申報及交易控管機制；加強董事會成員教育訓練。

另外5項措施，則是明年6月底上路。首先，在公司治理部分，金管會要求資產規模兆元以上的投信事業設置非利害關係董事，並依此設置公司治理委員會，負責事業的利益衝突辨識與防制措施。

資產規模兆元怎麼算？黃厚銘說明，為公募基金、私募基金、全權委託等合計兆元以上，並以前一年度的月平均境內管理資產規模為計。黃厚銘表示，若以今年1至8月平均數據推估，目前有7家投信業者符合標準，包括元大、國泰、群益、富邦、復華、安聯、統一。

至於什麼是「非利害關係董事」，黃厚銘表示，其概念與「獨立董事」相近，但現行《證券投資信託及顧問法》還沒有設置獨董的相關規定，所以現階段先以「非利害關係董事」及「公司治理委員會」兩名稱建立制度，功能分別對應獨董及審計委員會。黃厚銘也表示，後續會在負責人員管理規則訂定問責機制、人員數量等相關規範，屬行政命令層級。

在內部控制部分，明年6月起，要求投信業精進內部控制標準規範並落實辦理，並發布函令規範負責人兼職行為，並要求訂定內部控制制度及落實相關管理措施。

在資訊揭露方面，金管會也會訂定「投信投顧業通報重大偶發事件應遵循事項」，以強化重大偶發事件的辨識、通報、對外公開說明等相關作業；強化重大事項公告申報規範，使攸關受益人權益之重要資訊均能適時揭露。

針對金管會說明，會增訂「具實質強制」投信事業對外公開說明機制，媒體詢問具體該怎麼做、只在官網公告一般大眾是否看得到？黃厚銘回應，後續會強化規定哪些事項須對外公告，金管會後續也會檢視公告方式是否要精進。