郭明鑑兼職風波　釀國泰投信暴虧9億元　金管會：內控完全失靈、祭600萬最高罰鍰

國泰世華銀行前董事長郭明鑑兼職引爆利害關係人風暴，導致國泰投信損失9億元。金管會今天公布調查結果，認為事件當事人異動時沒有申報，公司權責機關也沒有第一時間申報，後面的法遵、內稽都沒有發揮功能，據此針對基金和全權委託採裁罰最高金額，合計核處國泰投信罰緩600萬元，同時祭出不得募集國外基金、不得擔任境外基金總代理、3個月內不得申請投資外國事業等三大限制。

國泰投信發布聲明，「就主管機關的裁處與指導，本公司虛心接受，並將確實檢討及持續精進相關內控機制，以強化營運體質，俾妥適回應主管機關的指導及投資大眾的期待。」

國泰世華銀行董事長郭明鑑因兼任世芯-KY獨立董事，造成國泰投信違反利害關係人投資，引爆「外部兼職申報爭議」，導致國泰投信損失逾9億元，郭明鑑已請辭國泰金控董事、國泰世華銀行董事長等所有職務，國泰投信總座張雍川也請辭致歉。

金管會調查發現，事件當事人在異動時沒有申報，公司權責機關、後面法遵和內稽全都失靈。因此依缺失情節輕重依法對國泰投信核處行政處分。針對基金損失，核處300萬元罰鍰；針對違反全權委託核處300萬元罰鍰，合計核處600萬元罰鍰。

金管會也祭出國泰投信三大限制:

1.最近1年不得申請(報)募集投資於國外有價證券之證券投資信託基金案件，但其違規情事已具體改善並經認可者，不在此限。
2. 最近半年不得申請擔任境外基金總代理人、兼營期貨信託事業。
3. 最近3個月內不得向金管會申請投資外國事業或設立分支機構、在中國地區參股投資證券投資基金管理公司等。