與律師共組詐團！台銀神鬼夫妻檔騙走上億元　金管會年後確定開罰金額

銀行行員屢傳勾結詐團，現在甚至進化「自組」詐團，騙走客戶上億元！該案件就是桃園地檢署，2024年10月偵辦游姓律師與台灣銀行夫妻檔行員共組詐騙集團，將騙來贓款以虛擬貨幣洗錢，上百人遭投資詐騙上當，不法所得高達1.1億元。對此，金管會表示已全面查處台銀，並請台銀做陳述意見，農曆年後將確定台銀挨罰金額，一般認為這張罰單「欲小不易」。

2024年10月桃園地檢署調查上述詐騙案。桃檢調查後發現，律師游光德涉嫌擔任詐騙集團的首腦，勾結在台灣銀行的放款部跟外匯部任職的一對行員夫妻檔，因為投資詐騙而受害的人數共有179人，並且已將大批款項透過虛擬貨幣洗錢到境外，金額高達1.1億元，桃園地檢署偵結，已將游光德求刑13年、對夫妻檔的台銀行員郭、黃二人各求刑9年跟6年，並申請法院裁定沒收他們的高雄跟北市房產。另外，其餘4名共犯則求處2至7年不等的刑期。

銀行局主秘王允中，今天在記者會上坦言，先前二家民營銀行發生類似案件，各挨罰2000萬元和1200萬元，都屬重大裁罰案。據了解，金管會已對台銀全面查處，並且要台銀赴金管會作陳述意見，最快農曆年後應會確定開罰金額。

起訴書中指出，游光德擔任首腦並提供法律諮詢，於台灣銀行任職之郭姓男子及妻子黃姓女子則利用金融專業背景規避洗錢防制通報，吸收從事虛擬貨幣交易之楊姓男子組成詐騙集團，再透國其他成員開立洗錢用的人頭公司。該集團成員先對被害人施以假投資之詐術，待眾多被害人陷於錯誤匯款後，將詐欺所得層層轉匯至其等所成立控制之人頭帳戶內並製造假幣流後，再由游、郭、黃將之轉換為外幣並匯往境外之虛擬貨幣交易所購買泰達幣，以此方式隱匿詐欺犯罪所得。