從被動查緝到主動攔阻　中檢建立金融異常通報平台 攔阻金額破億元

面對詐欺集團迅速轉匯、洗錢的犯罪型態，台中地檢署貫徹「打詐綱領2.0」，今(7/29)日召開會議宣告擴大「可疑帳戶預警中心」業務，並邀集台高檢署、台中市刑大及轄內十多家金融機構代表，共同建立異常交易通報平台，結合檢警與金融機構力量，要在犯罪發生初期即時攔阻金流，守護民眾財產安全。

中檢預警中心自2024年10月成立以來，第一階段由警方主動通報涉詐帳戶，經檢察官審核後通知銀行列為警示。截至今(2026)年6月底，已通報979個涉詐帳戶，成功攔阻逾1億1910萬元，並凍結帳戶餘額近1200萬元。顯見這套「主動預警」機制，能有效搶在詐團提領前截斷金流，減輕被害人損失。

鑑於初期成效顯著，中檢於第二階段進一步擴大防線，將銀行第一線從業人員納入通報網絡。配合《詐欺犯罪危害防制條例》相關規定，金融機構通報可疑交易時，依法可免除保密義務與民事責任。這項法規賦予行員明確的法律後盾，能安心且積極地在辦理業務或系統監控時，第一時間通報異常交易。

日後行員若發現異常頻繁或不合常理的交易，填具通報單即可直通台中市刑大經濟組處理。警方接獲後立即交由專隊或分局查處，發現犯罪嫌疑便報請檢察官指揮偵辦。這套機制大幅縮短行政流程，使檢警能迅速介入，從資金調度端向上溯源，一舉瓦解幕後的詐欺與博弈水房組織。

中檢檢察長洪家原強調，詐團常利用人頭帳戶與水房分層洗錢，打擊重點必須放在溯源追查幕後主使者。除了檢警積極查緝，更有賴銀行落實審查與監控。檢方也提醒民眾，面對投資或假冒公務機關等訊息應保持警覺，絕不任意匯款或提供帳戶，有疑慮可撥打165專線，共同維護社會財產安全。