金管會宣布三方向納管虛擬貨幣！釋出9項指導原則

金管會將擔任虛擬資產平台主管機關，今(3/30)日正式釋出虛擬貨幣監管重點方向，並發布9項目指導原則、業界成立公協會訂定自律規範，以及跨部會協力，目前已有台灣區塊鏈大聯盟、台灣金融科技兩大協會加入，25家業者來申報洗錢防制。

金管會奉行政院指定擔任具金融投資或支付性質之虛擬資產平台的主管機關，更已於2021年6月30日發布「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」，要求國內業者應執行確認客戶身分、紀錄保存及可疑交易申報等防制洗錢及打擊資恐(AML/CFT)措施。

金管會表示，虛擬通貨並非貨幣，投機性高，且極少運用於支付用途，國際間陸續將其改稱為虛擬資產或加密資產。近期由於境外虛擬資產交易所破產等事件，各國及相關國際組織已著手研議或採行對虛擬資產業者之監理規範，監理重點包括：客戶資產保管、交易公正透明、市場誠信、利益衝突管理及資訊揭露等。各國監理法制規範仍在持續發展中。

金管會將透過以訂定指導原則、推動VASP相關協會等組織訂定自律規範、跨部會共同協力三大方向進行。

在訂定指導原則，將依洗錢防制法之規定，訂定「管理虛擬資產平台及交易業務事業(VASP)指導原則」，就資訊揭露、商品上下架審查程序、客戶與平台業者資產分離保管、交易之公正與透明度、洗錢防制、客戶(消費者)權益保護、資訊安全、營運系統與冷熱錢包管理及機構查核等面向提出管理架構之9項指導原則。

而推動協會等組織定自律規範，將洽請VASP業者推動業界自律，由VASP公(協)會依據指導原則訂定自律規範，期以大型業者帶動小型業者，引導業者強化內部控制，提升客戶權益保障。

在虛擬資產涉跨部會業務方面，須各部會共同協力合作，以強化國內VASP業者自律成熟度及累積管理經驗，並持續蒐集觀察國際組織及各國主管機關之監理發展方向，以研擬合適之法制規範方向。

至於目前25家來申報洗錢防制的業者，包括：現代財富科技、王牌數位創新、跨鏈科技、泓科科技、幣錸、畢竟科技、鏈科、台灣芷荊、桑費斯特、幣想科技、幣世代科技、博歐科技、亞太易安特科技、幣託科技、禾亞數位科技、三川通證、英屬維京群島沃亨科技有限公司台灣分公司、權勢國際、夏和、英屬維京群島商幣託科技有限公司台灣分公司、仰家、萃科科技、鴻朱數位、一路發
、尹天下國際管理顧問。

完成洗錢防制法令遵循聲明之業者，代表其負有執行洗錢防制法 及虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法所定。