防制公司人頭帳戶詐欺犯罪　北檢召開聯繫會議

為有效遏止詐欺集團利用人頭入主公司進行犯罪，台北地方檢察署昨(7/14)日召開「公司與商號人頭帳戶詐欺犯罪防制聯繫會議」，由檢察長王俊力主持，邀集多個政府機關、金融機構及相關單位共同參與，期望透過公私協力，從源頭阻絕詐欺犯罪並提升查緝效能。

近期多起詐欺案件顯示，犯罪集團利用人頭入主停業公司，藉由辦理負責人變更，申請開通企業憑證及帳戶功能，進而進行高額提領及洗錢犯罪。面對此類新興犯罪手法，本次會議特別針對公司及商號人頭帳戶案件進行專題報告，檢察官吳舜弼、劉倍就偵辦過程分享經驗，並與各機關代表共同研商因應對策。

金管會銀行局科長張怡欣於會中指出，銀行端應加強合理性審查，並研議協調相關部會提供資料介接，使銀行有更多資訊辨識可疑帳戶。台灣高等檢察署主任檢察官吳慧蘭則建議，地方政府在公司行號變更登記時，可設置特定風險條件篩選可疑案件，並透過警、調、檢聯繫窗口進行犯罪行為判斷，加強行政監管或追訴。

台高檢署檢察官卓俊忠表示，目前各地檢察署已設有預警中心，金融機構可加強與預警中心合作，迅速研判可疑個案。台北地檢署檢察長王俊力強調，今年進入打詐2.0階段，本署已與三家銀行簽訂備忘錄，深化預警合作機制，強調公私協力的重要性。為因應詐欺集團多方面犯罪趨勢，行政監理與執法機關需積極介入，事前防範，持續推動防詐、打詐工作。

本次會議討論熱烈，各參與單位針對實務經驗提出建言，並強化橫向資訊整合與預警通報機制。一旦發現可疑犯罪樣態，各機構將立即聯繫通報，以期達成有效防制詐欺犯罪之目標。台北地檢署表示，未來將持續深化跨部門合作，全力守護民眾財產安全，打造更穩健的金融環境。