虛擬貨幣助詐團洗　幣商做水房負責人被訴

開設5家公司從事虛擬貨幣買賣的黃姓男子，涉嫌利用合法公司做掩護，實際幫助詐欺集團利用虛擬貨幣交易洗錢，台北地檢署調查後認為黃男及公司張姓、李姓、劉姓交易員，共同涉犯《刑法》加重詐欺、《洗錢防制法》洗錢罪，依法提起公訴。

日前有民眾因為投資股票、網路購物、猜猜我是誰等各種詐騙手法欺騙，因此向警方報案，警方受理後從金流開始追查，發現自2022年至2023年的1年間，詐團將錢轉手4、5層後，最後全都匯到5家從事虛擬貨幣交易的公司帳戶。

警方繼續追查發現，這5家公司都是同一個負責人黃姓男子(65歲)，巧妙的是黃男最初是先買下2家公司，這2家公司原本是汽機車及其零配件用品以及品牌化妝品、日本精品包包網路銷售，但黃男買下後不到1年時間，卻都將2家公司的職業、行業別加上虛擬貨幣。



不僅如此黃男事後還成立了3家公司，而這5家公司，最後全都是在經營虛擬貨幣買賣，警方認為黃男與詐團共謀，利用虛擬貨幣交易幫詐團洗錢，嫌疑重大，將他函送北檢偵辦。

黃男到案後否認犯行，所有的答辯似乎都是套好招一般的完美應對，他表示，他買下2家公司時，恰巧碰到疫情嚴峻期間，因為經營不下去才改做虛擬貨幣維持生計，且所有的虛擬貨幣交易都有金流、客戶都有KYC影片、連繫記錄，包含錢包都提供給檢警調查。

黃男雖然說得頭頭事道，但似乎總覺得有不合理之處，第一是改得也太快了，才買下不到1年時間就轉做虛擬貨幣，一開始買下公司是否有打算要用心經營，且2家公司又恰好都在從事虛擬貨幣買賣，若是賠錢本金又在哪，完全看不出來。



檢察官繼續分析卷證發現，黃男曾涉及詐欺案件，最後獲不起訴，另外在基隆地檢署也涉及詐欺案件，基檢曾發動搜索約談並將黃男聲押禁見，但法院卻裁定無保請回。

這些事證雖然無法證明黃男有參與詐欺集團，助詐團洗錢，但卻讓檢察官更加懷疑黃男有鬼，在仔細分析黃男提供的資料後才發現，竟然會有2個不同的客戶、住的地區也不同，竟使用相同的錢包收款，而這種情況卻出現好幾組。

另外，通常虛擬貨幣買賣，在客戶匯款後幣商就要立即將虛擬貨幣打過去，但檢察官卻發現有時相差至少半天，甚至還發現有客戶在連繫時說要買虛擬貨幣，黃男的公司還沒有告知錢要匯到那個帳戶，錢卻早在黃男公司PO出銀行帳戶前匯到帳戶裡。

檢察官另外又向基隆地檢署調閱資料，發現當初基檢雖然沒有押成黃男，卻將公司的劉姓交易員收押禁見，同時在查扣的相關資料中，也發現有不同客戶使用相關錢包的情形，甚至從查扣的手機裡發現在LINE的群組裡提到不同客戶使用相同錢包的問題，他們還有教戰手冊，教導如何避免檢警追查。

至於客戶KYC的部分，檢察官也發現這些詐團成員幾乎做全套，在購買帳戶時，就要求提供帳戶者拍下一系列的KYC影片，讓他們在面對司法機關調查時，能夠有一套完美的說詞。

檢察官從這些相關事證，認為劉男所經營的5家公司，猶如詐欺集團的水房，涉嫌利用虛擬貨幣交易幫助詐團洗錢，因此認為黃男及其公司張姓、李姓、劉姓交易員，共同涉犯《刑法》加重詐欺、《洗錢防制法》洗錢罪，依法提起公訴。