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    【太報懶人包】矽谷銀行股價崩跌拖累美股台股 帶你看懂來龍去脈

    2023-03-10 17:40 / 作者 莊蕙嘉

    與美國新創企業及科技業往來頻繁的矽谷銀行(SVB),其母公司「矽谷銀行金融集團」9日宣布,出售債券投資組合的稅後虧損達18億美元(約555億元台幣),因此賣股籌資22.5億美元(約693億元台幣),消息拖累道瓊指數大跌近544點並波及台股。究竟發生了什麼事?




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    矽谷銀行位於加州聖克拉拉市總部,圖為3月9日。彭博新聞




    ●SVB是什麼樣的公司?



    「矽谷銀行」(Silicon Valley Bank,SVB)1982年於加州成立,1983年成立辦公室,1998年在那斯達克交易所掛牌上市。矽谷銀行是聚焦矽谷科技業與新創企業中,唯一一家上市銀行。



    矽谷銀行標榜是新創企業的最好後盾,根據官網,美國創投注資的新創企業近半數是矽谷銀行客戶,而創投喜愛的科技與醫療產業中也有44%與矽谷銀行往來。其客戶不乏已相當知名的企業,例如圖片社群網站Pinterest,加拿大電商Shopify及電腦安全公司CrowdStrike等。



    ●9日發生了什麼事?



    矽谷銀行母公司「矽谷銀行金融集團」9日宣布,出售210億美元、包括美國國債和不動產抵押貸款證券在內的債券投資組合後,稅後虧損達18億美元,因此賣股籌資。矽谷銀行也承認,預估淨收益將大幅減少。



    ●市場和客戶的反應如何?



    消息一出立即引發客戶擠兌潮,多家知名創投基金也下令投資事業減持並提領現金,包括億萬富豪創投家提爾(Peter Thiel)參與創立的「創辦人基金」、Coatue Management和合廣投資(Union Square Ventures)等。其他創投也要求投資部門至少從矽谷銀行轉出部分現金。



    道瓊指數9日應聲大跌543.54點,矽谷銀行股價更慘崩60%。矽谷銀行金融集團執行長貝克爾(Greg Becker)9日召開電話會議,呼籲客戶保持冷靜。




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    矽谷銀行金融集團執行長貝克爾。彭博新聞




    ●對其他市場有什麼連漪效應?



    包含道瓊在內的美股四大指數9日全面下跌,那斯達克下挫273.64點,跌幅2.05%甚至高於道瓊的1.66%。



    金融股災情慘重,KBW銀行指數大跌7.7%,跌幅是近3年之最。其他銀行股也遭波及,美國銀行、富國銀行、摩根大通等股價跌幅皆超過5%。



    台股受美股影響,終場下跌244.46點,收15526.2點。




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    矽谷銀行股價9日暴跌超過60%。彭博新聞




    ●接下來會如何發展?



    矽谷銀行的新創客戶上演大逃難,紛紛尋找新的借款銀行,其他投資人也密切觀察金融界其他銀行動向,擔心股瘟蔓延,潘興廣場資本管理公司創辦人艾克曼(Bill Ackman)甚至呼籲美國政府出手,提供矽谷銀行紓困貸款。



    由於矽谷銀行已宣布賣股籌資,接下來市場將關注售股是否順利,以及美股10日開盤的反應。



    ●最壞的狀況是?



    最糟的情況應是矽谷銀行因準備金不足而倒閉,主管機關接管,將銀行出售給有意接手的其他金融機構。




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