從源頭強化阻詐　台高檢署與彰銀推動「可疑交易分析機制」

為因應日益猖獗的詐欺犯罪行為，台高檢署與彰化銀行簽署「可疑交易分析機制」專案合作意向書，透過金融科技與跨領域合作，強化預警攔阻異常金流，保護民眾財產。

台高檢署檢察長張斗輝指出，詐欺集團近年來利用人頭帳戶及公司、商號帳戶進行詐騙及洗錢活動，對金融秩序造成嚴重威脅。為此，台高檢署將與財政部、經濟部、金管會及執法單位召開精進會議，研擬具體對策以抑制詐騙行為。同時，台高檢署推行的「可疑帳戶預警中心機制」，結合檢警金三方異常交易通報機制，提前攔阻不法金流，有效降低被害人損失。



此次「可疑交易分析機制」專案合作，將運用金融科技建立全面聯防阻詐機制，透過分析掌握潛藏的不法金融帳戶，提前採取風險管控措施，避免其成為詐欺及洗錢的管道。此外，雙方還將共享可疑交易異常因子、參數模型及疑似重大金融詐欺不法情資，並結合法務部調查局洗錢防制處通報機制，共同攔阻不法金流、溯源查緝詐欺集團。



法務部長鄭銘謙表示，「行政院新世代打擊詐欺策略行動綱領 2.0」以「運用AI防制」、「加強被害保護」及「跨機關合作與公私協力」為核心目標，讓民眾感受到政府打擊詐欺犯罪的實質成效。台高檢署與彰化銀行合作，不僅是跨域公私合作的具體展現，更是協助金融從業人員精準阻詐的重要一步。

台高檢署強調，這次合作將有效提升金融機構阻詐能力，並促進跨機關協作效率，達成懲詐、阻詐雙重目標，進一步守護民眾財產安全。未來將持續深化公私協力，共同推動更多創新措施，以維護金融秩序及社會安定。