黑幫勾結銀行離職員組跨境洗錢鏈　基檢偵破可疑金流84億起訴5人主嫌求刑8年

基隆地檢署日前成功偵破一起由黑幫勢力主導、結合多方資源成立的跨境洗錢水房案。該集團透過設立人頭公司與境外帳戶層轉不法所得，清查掌控之可疑金流高達84億餘元。檢察官調查後對黃姓、邱姓等5名被告提起公訴，並向法院對兩名主嫌操縱犯罪組織及加重詐欺部分具體求處有期徒刑8年。



這起龐大的跨境洗錢案，源於基隆地檢署檢察官指揮法務部調查局航業調查處基隆調查站偵辦一起毒品案件時，意外於搜索過程中發現大量人頭公司資料及鉅額異常金流。辦案人員隨即發揮專業敏銳度深挖金脈，會同多個執法單位組成專案小組，過濾上萬筆資金流向並向法院聲請搜索，歷經多輪行動，成功扣押不法所得與帳戶資金超過1億209萬餘元，徹底切斷該犯罪集團的資金鏈。



專案小組調查發現，該集團由黑幫背景的董姓男子與黃姓男子於2024年底共謀籌設，自2025年初起運作。黃男特別招募具銀行任職背景的張男、邱男，以及其張姓女友與許男加入。集團共掌控21家人頭公司，並利用前銀行員的專業知識，將帳戶精細分工為接收詐欺及博弈款項的第一層帳戶，再由專人轉匯至第1.5層、第2層，最終將款項轉出至掌控的境外公司帳戶，構築多層次洗錢防線。



為了規避金融機構的風控機制與國稅局查緝，該集團的手法可謂機關算盡。董男指派工程師製作人頭公司的虛假官方網站，陳列不實營業介紹與販售商品資訊；邱男與張男則負責生成虛假訂單紀錄，製造公司正常營運的假象。此外，主嫌更利用銀行帳戶互綁約定轉帳，大幅提高每日轉帳金額上限，藉此快速將龐大的犯罪不法所得匯轉至境外，嚴重破壞我國金融秩序。



經過精密分析，檢方認定該集團所掌握人頭公司帳戶的可疑金流高達84億餘元，其中2025年間，光是洗出至其他帳戶及匯往境外的詐欺與賭博犯罪所得，即高達新台幣3888萬餘元及美金494萬餘元，折合新台幣逾1億4400萬元。全案偵結後，檢方依《詐欺犯罪危害防制條例》、《洗錢防制法》、《組織犯罪防制條例》及《刑法》意圖營利供給賭博場等罪嫌，起訴黃男、邱男、張男、張女及許男等5人。



檢察官痛批該集團惡性重大，建請法院就被告黃男、邱男操縱犯罪組織犯加重詐欺部分，向法院具體求處有期徒刑8年，就其餘13次詐欺犯行，分次向法院求處3年2月；就被告張男、張女各次詐欺犯行，分別具體求刑3年；就被告許男各次犯行，則分別求刑2年6月、2年不等有期徒刑。