全台最大虛擬貨幣商出事！「幣想」勾結詐團洗錢23億 主謀施啟仁一審判22年

全台最大虛擬貨幣交易所「幣想」（CoinW）被查出勾結詐團，利用40多家加盟店幫忙漂白超過23億元，詐騙金額超過12.5億元。士林地檢署認定共1529人受害，將主謀、幣想負責人施啟仁等14人依《詐欺危害防制條例》等多項罪名起訴，對施求處25年重刑。一審士林地院今天依非法提供虛擬資產服務及485件詐欺取財罪，判施啟仁應執行22年有期徒刑，沒收不法所得4371萬元。全案可上訴。

調查指出，有黑道背景的施啟仁斥資1920萬美元入主境外虛擬資產交易所、幣想擔任負責人，但幣想未通過金管會法遵聲明或洗錢防制登記，施啟仁掛名台灣區負責人，妻子林可文則擔任亞太區總監，負責辦活動行銷，還找來幣圈的KOL（意見領袖）在社群宣傳，吸引台灣用戶註冊使用服務。


幣想闖出名號後，施啟仁打著「虛擬貨幣商」的大旗，對外大肆招募股東加盟，還找來小編幫忙打知名度，在台灣開設40多家加盟店，對外宣稱販售泰達幣及提供移轉服務。施啟仁向加盟店收取100到數百萬不等加盟金，加盟主還得另外付一筆50萬到100萬不等的營運保證金，給和施啟仁合作的百大資訊顧問公司。

施啟仁表面上做虛擬貨幣生意，背地裡卻勾結詐團搞洗錢生意，詐團先引誘被害人用現金買幣，經層層漂白後，再將泰達幣匯入詐團指定錢包，光是2024年到2025年間就捲走23億元，至少有1539名被害人報案被騙，金額達12億7500餘萬元。

檢方將施啟仁等14人依《刑法》第339條第1項詐欺取財、《詐防條例》、《洗防法》之未經洗錢防制登記而提供虛擬資產服務、洗錢及《組織犯罪防制條例》等多項罪名提起公訴並求處施啟仁25年重刑。


一審士林地院開庭時，施啟仁承認幣想加盟店違反洗錢，但他否認參與CoinW洗錢及加重詐欺、洗錢犯行，但士院不埋單。

士院痛斥，施啟仁等被告正值青壯年，不用合法途徑賺錢，卻擔任幣想台灣區負責人非法提供虛擬資產服務，且為了獲取高額利潤，還接洽具有幫派、詐欺及洗錢背景的「林上海」、「賈大」、「龍哥」、「黃總」，在全台各地廣設幣想實體店面，並遂行詐欺洗錢犯行，並讓「YeK」、「鼎哥」引導詐團被害人到幣想各分店買幣，放任幣想各分店賣幣給遭詐騙的被害人，導致眾多民眾受害，受騙金額很大，應該嚴厲譴責。

士院考量，施啟仁等人只承認洗錢罪，其他罪名都否認，而且沒有賠償被害人所受的損害，犯後態度不佳。由於數罪併罰原則因此從重依485個詐欺取財罪、非法提供虛擬資產服務罪判刑，決定量處施啟仁22年有期徒刑，以示警惕。


在犯罪所得部分。士院指出，施啟仁等被告向42家加盟店收取100萬到數百萬，因為沒有證據可以確認確實的加盟權利金數額，依罪疑有利被告的認定原則，士院決定以各門店100萬元的加盟權利金估算，認定這部分的犯罪所得為4200萬。

至於加重詐欺和洗錢部分的犯罪，涉入的485案裡，很難區分是哪個群組或誰開設的門店引進被害人買幣，依照「罪證有疑，利歸被告」原則，一律以施啟仁賣幣給各門店的利潤估算。這部分估算後認定施啟仁等人可轉取171萬8505元。士院因而諭知沒收不法所得4371萬8505元。

不過，本案共有1059名被害人提告的部分判無罪。

士院解釋，檢方沒有舉出任何證據可供查證犯罪，考量這部分只有被害人單一指述，沒有其他證據證明被害人是被詐團騙去買幣；加上被害人向法院證稱，會去幣想買幣是自己上網搜尋、親友同事介紹或透過其他方法找到閉想，是自己決定要去的，不是因為詐團指示才去買。而且，被害人也沒有受到財產損害，就算有被詐騙，應該和虛擬貨幣無關。被害人也從來未提及去幣想買幣，卷內證據也看不出與幣想有何關聯。