推動「可疑交易分析機制」　台高檢署攜手台灣企銀深化公私協力阻詐

為有效防制詐欺犯罪，守護民眾財產安全，台高檢署與台灣中小企業銀行於今（9/10）日正式簽署「可疑交易分析機制」專案合作意向書，藉由相互提供可疑交易異常因子、參數模型及疑似重大金融詐欺不法情資，在第一時間有效控管可疑不法帳戶，全面圍堵詐騙，以達共同阻詐、懲詐目標。

今日的簽署儀式，法務部長鄭銘謙、金管會銀行局副局長王允中，以及多位地檢署檢察長共同出席見證。鄭銘謙在致詞中表示，此次合作將有助於第一線金融從業人員精準阻詐，減輕銀行行員壓力。他強調「打詐綱領2.0」的核心目標是讓人民有感，法務部將持續督導檢、警、調等單位加強查緝詐欺集團，並透過溯源斷根與全面查扣犯罪所得，確保被害人權益。



金管會銀行局副局長王允中則指出，隨著詐欺手法日益多元且快速演變，金融機構僅憑自身資訊已不足以應對，跨部門合作與情資共享成為必然。此次台灣企銀率先與台高檢署簽署合作意向書，展現高度執行力及社會責任，象徵金融業與政府共同防制詐欺的重要里程碑。

台高檢署檢察長張斗輝表示，「可疑帳戶預警中心機制」已在全國各地檢署全面推行，此機制結合檢察、警察及金融機構的異常交易通報網絡，提前攔阻潛在詐騙行為，有效減少民眾財產損失。他感謝台灣企銀率先與台高檢署合作，藉由雙方提供的可疑交易因子、參數模型及重大金融詐欺情資，得以期前採取風險管控措施，避免不法帳戶成為詐欺及洗錢管道。

根據合作意向書內容，未來雙方將透過密切配合，共同推動「可疑交易分析機制」，並結合法務部調查局洗錢防制處的通報機制，溯源偵辦詐欺集團，即時查扣犯罪所得，全方位圍堵詐騙行為，達成阻詐、懲詐的核心目標。

此次合作不僅展現政府與金融業共同打擊詐欺犯罪的決心，更為台灣防制金融詐欺建立重要典範。透過跨部門協力及科技應用，期待能為民眾打造更安全的金融環境，全面守護財產安全。