證券業最大罰鍰！台新證下單APP頻出包　金管會痛斥開罰360萬、祭6大業務限制

台新證券與元富證券系統今年4月整併以來，APP屢傳當機與庫存顯示異常等災情。金管會今天表示，此事件嚴重斲傷投資人對金融機構信任，決議開罰台新證360萬元罰鍰，為歷年券商最高罰鍰，也要求台新證自有資本適足比率之作業風險約當金額應增加計提1倍將降至 264%，更祭出3個月內不得申請增設分支機構、轉投資、擔任ETF流動量提供者等6大業務限制。

台新證券今天回應表示，虛心接受主管機關的裁處及指導，將積極依主管機關指示檢討、改善。對於因合併系統整合準備不週全而受到影響的客戶、員工，台新證劵再次致上最深的歉意，且承諾將以具體作為回應主管機關、客戶及員工的期待，努力為台灣證券市場的穩健發展貢獻心力。

台新證與元富證券今年4月6日合併，但台新證未能於合併前妥適進行系統規劃，以及系統程式之營運持續計畫、壓力測試與演練未臻完善，合併後首日4月7日後短時間內連續發生電子交易系統異常，導致資訊核心系統營運失能，金管會判定為重大資安缺失事件。

金管會也對台新證券開出相關業務限制，包括最近3個月內不得申請增加業務種類或營業項目、不得申請增設分支機構、不得申請轉投資相關事業、不得申請辦理現金增資或募集公司債、不得擔任ETF流動量提供者、不得發行指數投資證券(ETN)等。

金管會表示，近期股市價量頻創新高，投資人參與程度持續提升，致證券商資訊系統負載同步攀升，近期亦有證券商因資訊系統異常辦理資安事件通報。

金管會重申，證券商資訊系統穩定運作及營運韌性攸關投資人權益與市場信任，為證券商經營管理的重要基礎。證券商應持續將資訊系統升級、系統容量擴充及資安防護強化列為優先投入事項，持續精進資訊基礎建設，確保交易系統穩定運作及提升營運韌性。

此外，金管會已督導證交所定期召開提升證券商交易系統穩定性會議，針對近期資安事件研商因應措施，並請各證券商持續投入資訊及資安相關資源，以提升整體營運穩定性及資安防護能量，並促進證券市場健全永續發展。